Muriel

Mes parents étaient viticulteurs et ont un patrimoine que j’estime être financièrement important. Ils nous ont quitté en début d’année et ma sœur et moi sommes seules héritières. Cet argent à recevoir a d’autant plus d’importance à nos yeux qu’il a une valeur sentimentale, il est le fruit de tous les efforts fournis par nos parents tout au long de leur vie. Mon mari et moi n’avons jamais été sensibilisés à la gestion de patrimoine.

Nos seuls « conseillers » sont nos banquiers qui gèrent nos comptes bancaires et qui nous ont octroyé notre emprunt pour l’achat de notre résidence principale (emprunt à ce jour non soldé et nous ne disposons plus de capacité d’emprunt). A l’exception des quelques placements disponibles auprès de la banque, nous ignorons tout des solutions qui s’offrent à nous pour réemployer ces capitaux de façon à répondre à nos besoins et à leur donner du sens.

Le patrimoine à contribuer à créer et développer est celui issu de toute une vie de travail, il revêt alors d’autant plus une valeur hautement « psychologique » et symbolique. L’écoute est ici le maître mot, la pédagogie et une explication claire et résumée des différents mécanismes du droit français (droit de la famille, droit fiscal..) est capitale. La compréhension et le choix réalisé conjointement avec le client des différentes solutions financières et immobilières est une nécessité.