Épargne financière
Les placements financiers vous permettent de poursuivre des objectifs patrimoniaux très variés.
Schématiquement, nous pouvons les classer en fonction de leur horizon de placement, c'est-à-dire la durée moyenne nécessaire à un placement pour atteindre son objectif.
Les conseillers de notre cabinet en gestion de patrimoine sont prêts à vous conseiller en vous aidant à opter pour la solution la plus en adéquation avec votre profil.
< 2 ans
Épargne court terme
L'épargne court terme -ou épargne de liquidité- vient compléter les liquidités nécessaires à vos dépenses quotidiennes.
Elle répond aux dépenses imprévisibles de faible montant. Ce matelas de sécurité est très souple, disponible mais peu rémunéré, généralement entre 1 et 3%. D'où l'intérêt d'y laisser le strict minimum (entre 5 et 20% selon les patrimoines).
C'est la famille des livrets bancaires, A, B, jeune, de développement durable, d'épargne populaire, compte épargne logement...
> 4 ans
Épargne moyen-long terme
L'épargne moyen-long terme, comme les PEA, assurance-vie, PEP, contrats de capitalisation, FIP, FCPI, dont l'horizon de placement se situe schématiquement entre 4 et 8 ans et plus.
Cette épargne permet dans le temps, de valoriser significativement votre patrimoine (rendement compris entre 3 et 10%) et bénéficie d'avantages fiscaux divers (exonération de fiscalité, réduction d'impôt IR ou IFI, exonération de frais de succession...).
> 8 ans
Épargne long terme
L'épargne long terme ou retraite dont l'horizon de placement est la retraite ou supérieure à 8 ans.
On y rencontre majoritairement l'investissement immobilier, ainsi que l'épargne retraite intra ou extra entreprise, génératrice en principe de rente viagère à compter du départ en retraite, tel le Madelin, le PERin (ex-PERP), le PERCO...
NOS PRODUITS D'ÉPARGNE FINANCIÈRE
Nos solutions sécurisées de placement de trésorerie pour des durées courtes à moyenne.
Crowdfunding
Nos solutions dynamiques de placement de trésorerie pour des durées courtes à moyenne
PEA
Pour un placement offensif sur les marchés boursiers et fiscalement optimisé
Assurance-vie
Le couteau-suisse de l'épargne : de nombreux supports disponibles, une fiscalité successorale et des intérêts avantageuse.
Assurance-vie luxembourgeoise
L'alternative pour encore davantage de flexibilité d'investissement et de protection de l'épargne pour les investisseurs à partir de 250.000 €
Contrat de capitalisation
Le complément idéal de l'assurance-vie pour les épargnants soumis à IFI ou souhaitant transmettre de leur vivant
Private equity - FIP-FCPI
Pour investir sur des entreprises non cotées à fort objectif de rendement dans un cadre fiscal avantageux
Plan Épargne Retraite (PER)
La solution pour constituer une retraite complémentaire financée en partie par vos impôts