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Contrat de capitalisation


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L'ESSENTIEL

principe du contrat de capitalisation

Principe

Le contrat de capitalisation est un support d'épargne transmissible par donation ou succession et bénéficiant d'une fiscalité très avantageuse en cas de retraits et à l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF).

Au même titre que l'assurance-vie, le contrat de capitalisation vous permet au sein d'un même contrat, l'accès à de nombreux supports : certains garantis et à rendement régulier tel les fonds euros, la possibilité d'investir sur les marchés financiers, les marchés immobiliers et des produits financiers plus complexes.

Il est un instrument d'épargne à la fiscalité avantageuse :

  • les intérêts perçus ne sont fiscalisés qu'en cas de retrait,
  • le taux d'imposition baisse dans le temps,
  • les intérêts sont exonérés d'ISF.

Objectifs de capitalisation

Objectifs

L'épargne en contrat de capitalisation vous permet de :

  • Vous constituer une épargne à votre rythme, souple et disponible : vous pouvez à tout moment effectuer des versements, retraits (pour réaliser un autre investissement, préparer la retraite...),
  • Alléger votre fiscalité à l'impôt sur le revenu et à l'ISF,
  • Protéger vos proches en facilitant la transmission de vos biens par donation en pleine propriété ou en démembrement (usufruit ou nue-propriété), tout en conservant son antériorité et donc sa fiscalité,
  • Permet de constituer une garantie lors d'un emprunt bancaire et peut constituer ainsi en fonction de votre situation, un vecteur d'optimisation fiscal et financier.
  • Optimiser la fiscalité de votre PEA.

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Nous vous garantissons notamment :

  • l'accès à un très grand choix de contrats et de compagnies d'assurance qui sauront répondre à vos objectifs patrimoniaux
  • des contrats sélectionnés pour le sérieux de la compagnie, de la performance et de la diversité de leurs fonds, du faible niveau de leurs frais, de leurs options de gestion,
  • une parfaite adéquation du contrat proposé avec votre situation patrimoniale et de vos objectifs.
  • un suivi financier individualisé de votre épargne.

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