La rémunération du conseil en gestion de patrimoine
1
" CHOISIR UN CONSEILLER, C'EST AVANT TOUT CHOISIR QUELQU'UN QUI VOUS CORRESPOND "
Se rencontrer, vous apporter toutes informations concernant nos modes de fonctionnement nos valeurs, échanger de façon libre sur les sujets qui vous importent, est un préalable indispensable à toute relation de confiance et durable entre vous et votre conseiller.
Cette étape est sans engagement de votre part et ne donne lieu à aucune rémunération.
2
" BIEN VOUS CONSEILLER, C'EST AVANT TOUT BIEN VOUS CONNAÎTRE "
Il convient de prendre le temps de nous rencontrer, évaluer et dresser un état actuel de votre situation familiale, patrimoniale, fiscale, économique et financière, déceler vos contraintes et dresser ensemble la liste de vos objectifs.
Cette découverte permet d'apprécier la faisabilité de vos objectifs patrimoniaux et commencer à appréhender vos besoins en matière de conseil/ingénierie et d'investissement/épargne dont le cabinet se fait fort d'y répondre.
Cette étape vous est offerte et ne donne lieu à aucune rémunération.
3
" POUR ÊTRE PERTINENT, TOUT CONSEIL DOIT S'INSCRIRE DANS VOTRE RÉALITÉ "
Cette étape est primordiale. Elle délimite les stratégies et la feuille de route répondant à vos objectifs que nous mettrons en place à vos côtés dans le temps.
Nous analysons votre situation à l’aune de vos objectifs patrimoniaux et réalisons avec nos équipes une étude patrimoniale exhaustive et détaillée que nous vous présenterons au terme d’un rendez-vous.
Notre objectif et de mettre à votre disposition toute notre expertise en limitant pour vous le coût de notre action. Ainsi, nous ne vous facturons des honoraires et d’ingénierie que si votre dossier dépasse 10 heures de recherches.
Au-delà, nous aurons en amont déterminé un montant forfaitaire d’honoraires qui ne pourra en aucun cas être dépassé et qui sera clairement stipulé dans une lettre de mission préalablement acceptée par vous.
En deçà, l’excellente et l’impartialité de notre conseil ne vous coutera rien.
4
" NOTRE IMPARTIALITE EST VOTRE MEILLEUR ATOUT "
La mise en place des stratégies proposées lors de la précédente phase, et la sélection des supports d’investissement est essentielle : choix des placements financiers, immobiliers, assurantiels, bancaires…
Nous recherchons en toute impartialité, les meilleurs placements parmi un large choix de supports rigoureusement sélectionné en comité.
Cette mission d’intermédiation vous permet d’accéder aux meilleurs placements à des conditions tarifaires négociées.
Notre cabinet sera rémunéré directement par ses partenaires sans surcoût ou facturation supplémentaire pour vous.
5
" UNE RELATION DE CONFIANCE SE CONSTRUIT DANS LE TEMPS "
Vos placements nécessitent une attention continue. Votre réalité et vos objectifs patrimoniaux évoluent dans le temps.
C’est pour cela que notre accompagnement et la relation de confiance que nous avons nouée, continue, à vos côtés, tout au long de votre vie afin d’adapter nos préconisations à votre réalité.
Notre engagement et nos conseils sont un privilège offert aux clients du cabinet qui ne vous sera pas facturé dans la limite de 10 heures d’accompagnement annuel.