Investissement monument historique

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Investir dans un monument historique

L’investissement en monuments historiques est une stratégie patrimoniale unique, permettant de concilier préservation du patrimoine et avantages fiscaux considérables. En acquérant un bien classé ou inscrit, vous pouvez bénéficier de réductions d’impôt sur les travaux de rénovation, ainsi que d’une exonération d’IFI sous certaines conditions. Ce type d’investissement vous permet non seulement de valoriser un bien exceptionnel, mais aussi de profiter d’une rentabilité à long terme. Notre cabinet en gestion de patrimoine vous accompagne pour sélectionner les meilleures opportunités et optimiser votre financement et vos avantages fiscaux. Découvrez comment investir dans un monument historique avec un accompagnement sur mesure.

Pourquoi investir dans monument historique ?

Principe

Le dispositif Monument historique vous permet dans le cadre de l’acquisition et la rénovation d’un bien immobilier qualifié de Monument historique, de retrancher sans limite de vos revenus fonciers, puis de vos autres revenus (on parle ici de revenu global), le montant total des travaux et frais engagés pour la conservation et la remise en état de ce bien. Il permet ainsi de bénéficier de réductions d’impôts très importantes et est à réserver aux contribuables fortement imposés.

Objectifs

L’investissement en monument historique vous permet de :

Vous constituer un patrimoine immobilier d’exception, financé en grande partie par vos locataires, l’effet de levier du crédit, d’importantes économies d’impôts et l’éventuelle aide de l’État finançant une partie des travaux.
Percevoir des revenus complémentaires protégés de l’inflation,
De bénéficier de très importantes économies d’impôts non soumis au plafonnement global des niches fiscales.

Être contacté par un conseiller pour investir dans un monument historique ?

Qu’est ce que la loi sur les Monuments Historiques ?

La loi sur les Monuments Historiques a été mise en place pour permettre la conservation et la restauration du patrimoine architectural français. A ce titre, elle accorde aux investisseurs qui souhaitent acquérir ce type de bien, des possibilités de défiscalisations uniques.

Vous faites l’acquisition par notre intermédiaire d’un logement compris dans un monument historique et prenez l’engagement de réaliser les travaux nécessaires à sa rénovation complète et à sa conservation pendant 15 ans.
Vous ne vous occupez de rien, les travaux dont le montant exact est connu à l’avance, sont réalisés par nos partenaires spécialisés dans la rénovation de Monuments Historiques.

La totalité de ces travaux et des frais associés à l’entretien et à la réparation de votre bien classé monument historique sont déductibles de vos revenus fonciers et imputables sans limite, sur votre revenu global.
Exemple : Vous êtes marié sans enfant. Vos revenus professionnels sont de 200.000€ annuels et vos revenus fonciers sont de 30.000€ annuels : Votre impôt sur le revenu est de 61.000€ et vos prélèvements sociaux de 4.650€. Vous achetez en année N un logement en Monument historique 100.000€ et faites réaliser 100.000€ / an de travaux en N et N+1. Pendant ces 2 années (N et N+1), le montant de vos travaux est déduit de vos revenus fonciers puis de vos revenus professionnels. Votre imposition pour ces deux années n’est dorénavant plus que de 24.000€, soit une économie d’impôts totale de 83.300€ sur 2 ans. La déductibilité Monument historique n’étant pas plafonnée, le montant de l’impôt restant pourra être effacé par d’autres mécanismes. Votre bien achevé, vous le mettez en location et l’ensemble de vos frais (entretien, intérêts d’emprunt, assurance…) sont déductibles sans limite sur vos revenus. Les loyers sont fixés librement et ne sont soumis à aucun plafond de montant. Vous bénéficiez de plus d’avantages fiscaux supplémentaires en matière d’ISF et de droits de succession et donation.

Les aides de l’Etat pour acquérir un monument historique

Différentes aides, subventions et déductions fiscales peuvent être octroyées par l’État. Cette participation de l’Etat peut varier de 20 à 50% du coût total de l’opération, elles ont pour objectif d’inciter les propriétaires à investir dans la rénovation et l’entretien de patrimoines présentant un intérêt historique ou architectural.

Les conditions d’accès

Le propriétaire d’un monument historique n’est soumis qu’à peu d’obligations : l’essentiel est que les travaux soient effectués et de qualité. Le propriétaire pourra choisir ensuite de le mettre en location ou même d’y habiter s’il le souhaite, sous condition toutefois que le bien soit conservé au moins 15 ans.

Les biens éligibles au dispositif

Les biens éligibles au dispositif Monument Historique sont ceux :

classés au titre des monuments historiques ou inscrits à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques.
ayant obtenu le label délivré par la « Fondation du patrimoine » sur avis favorable du service départemental de l’architecture et du patrimoine.
ayant reçu l’agrément du directeur des Finances publiques départemental en raison de leur caractère historique ou artistique particulier, sur agrément du directeur des Finances publiques départemental.

Les travaux de restauration des Monuments Historiques

Les travaux doivent aboutir à la restauration parfaite des logements Monuments Historiques et leur suivi doit être assuré par un Architecte des Bâtiments de France. Les travaux et le paiement peuvent être étalés, pour une optimisation fiscale optimale, sur une période ne pouvant excéder 3 ans. La déductibilité accordée est très large et concerne notamment les travaux :

de démolition,
de reconstitution de toiture,
de murs extérieurs d’immeubles existants,
de transformation de logement de tout ou partie d’un immeuble,
déclarés d’utilités publiques,
rendant habitables des combles, des greniers ou parties communes,
de réparation, d’entretien et d’amélioration de l’habitation.

SIMULATION

BILAN À 15 ANS : Au terme d’une période d’investissement de 15 ans (déterminée arbitrairement), on peut généralement estimer que vous serez propriétaire d’un bien qui aura été financé de la manière suivante :

Cette répartition n’a qu’une valeur indicative. En effet, la répartition exacte du financement effectif du bien dépendra du bien lui-même, du montant des travaux et du rendement servi, de votre situation patrimoniale et notamment fiscale, de votre mode d’acquisition et notamment le recours ou non à un crédit immobilier.

Contacter VIA AP pour votre accéder au dispositif Monuments Historiques

Nous vous garantissons notamment :

l’accès aux opérations éligibles monuments historiques, présélectionnées par nos experts pour leur emplacement, leur rendement et la qualité de l’entreprise de rénovation…
la garantie définitive du prix des travaux, de respect des délais, et l’expertise fiscale par avocats fiscalistes,
le montage fiscal et d’emprunt le plus optimisé à votre situation patrimoniale,
l’accès aux meilleurs taux d’emprunt grâce à notre cellule courtage crédit,
un accompagnement tout au long de l’acquisition, des travaux et de la mise en location.

Nos conseillers en investissement immobilier se tiennent disponibles pour répondre à vos questions.

Les questions fréquentes sur la loi Monument Historique

Qu'est-ce qu'un investissement en monuments historiques ?

Un investissement en monuments historiques consiste à acheter un bien immobilier classé ou inscrit, et à le restaurer. Ce type d’investissement permet de bénéficier d’avantages fiscaux tout en préservant le patrimoine culturel.

Quels sont les avantages fiscaux d'un investissement en monuments historiques ?

Vous bénéficiez de réductions d’impôt sur le revenu grâce à la restauration du bien. Les travaux de restauration peuvent être déduits de vos impôts, et la propriété est exonérée d’IFI (impôt sur la fortune immobilière) sous certaines conditions.

Est-ce que je peux louer un monument historique ?

Oui, les monuments historiques peuvent être loués, mais la location doit respecter certaines conditions pour que l’investissement bénéficie d’avantages fiscaux. La location peut être à usage personnel ou professionnel, selon le type de bien.

Quels sont les risques liés à l'investissement en monuments historiques ?

Les coûts de restauration peuvent être élevés et nécessitent l’adhésion à des règles strictes de préservation. De plus, la rentabilité peut être moins immédiate que pour un investissement classique, car elle dépend souvent de l’achèvement des travaux.

Qui gère les travaux de restauration d'un monument historique ?

Les travaux de restauration doivent être réalisés par des professionnels agréés et respecter des normes strictes pour garantir la préservation du bien. Vous pouvez engager un architecte spécialisé pour superviser le projet.

Est-ce un investissement rentable à long terme ?

Oui, l’investissement peut être rentable à long terme, notamment grâce aux économies d’impôts et à la valorisation du bien après restauration. Cependant, il faut bien évaluer les coûts de rénovation et les conditions fiscales avant de se lancer.

Le conseil de l’expert

Investir dans un monument historique est une excellente stratégie pour allier la préservation du patrimoine et des avantages fiscaux significatifs. Ce type d’investissement vous permet de bénéficier de réductions d’impôt sur le revenu grâce à la déduction des frais de restauration, tout en profitant de l’exonération d’IFI.

Vous pouvez ainsi réduire votre fiscalité tout en valorisant votre patrimoine immobilier. Toutefois, il est essentiel de bien évaluer les coûts de restauration et de respecter les exigences légales pour garantir la rentabilité de votre investissement.

Nos experts vous accompagnent dans la sélection des projets éligibles et vous assurent un suivi personnalisé tout au long de votre démarche d’investissement immobilier. Contactez-nous dès maintenant pour optimiser votre investissement en monument historique et bénéficier des meilleures conditions fiscales.

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