Notre démarche
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Prise de contact
Choisir un conseiller, c’est avant tout choisir quelqu’un qui vous correspond.
Pour pouvoir envisager une relation de confiance durable, nous devons vous correspondre. Notre cabinet en gestion de patrimoine en ai convaincu et c’est la raison pour laquelle nous attachons tant d’importance à vous rencontrer. Dans un souci constant de réactivité et de proximité, nous pouvons :
Vous recevoir dans nos bureaux et lieux de réception dédiés
Nous entretenir par visioconférence
Nous déplacer à votre domicile
De plus, votre conseiller reste disponible à tout moment : vous disposez de sa ligne directe (téléphone mobile) et de son adresse mail personnelle. Ici, pas de plateforme d’appel téléphonique, votre conseiller reste à vos côtés.
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La découverte
Bien vous conseiller, c’est avant tout bien vous connaître.
Le rendez-vous de découverte s’articule autour de deux axes :
1. Découvrir votre histoire et recueillir les composantes de votre patrimoine
« C’est découvrir qui vous êtes et où vous en êtes »
- votre environnement familial : situation matrimoniale, vos enfants, vos parents/frères-sœurs ou autres personnes à protéger…
- votre situation professionnelle : vos revenus, vos évolutions de carrières possibles…
- votre patrimoine immobilier : résidence principale, secondaire, biens locatifs et la fiscalité y attachée…
- votre patrimoine financier : épargne court-moyen-long terme, les retraites complémentaires…
- votre protection sociale
- votre fiscalité actuelle et projetée.
2. Définir ensemble vos objectifs
« C’est découvrir où vous voulez aller »
Définir vos objectifs et décrire vos attentes avec précision et minutie est un préalable indispensable à la mise en place d’une véritable stratégie patrimoniale efficace et vous correspondant.
Nous sommes là pour vous y aider, notre mission consiste à être à vos côtés pour :
- vous écouter, comprendre et cibler vos objectifs,
- vous aider à écarter ceux qui ne sont pas réalisables et atteindre ceux qui le sont, selon leur degré d’urgence et de priorité.
Certains de vos objectifs sont déjà clairement identifiés, alors que d’autres sont surement plus compliqués à cerner. Pour vous aider à vous y retrouver, vous trouverez ci-dessous les objectifs couramment exprimés.
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Étude patrimoniale & préconisation de stratégie
Pour être pertinent, tout conseil doit s’inscrire dans votre réalité.
Au cours de cette étape, soit de manière globale, soit pour chacun des domaines qui vous semblent essentiels, nous allons :
- Etablir avec vous un diagnostic de votre situation patrimoniale personnelle et,
- Vous présenter les préconisations stratégiques répondant à la totalité de vos problématiques et objectifs afin d’établir une stratégie patrimoniale adaptée et qui vous ressemble.
Cette phase peut prendre place avec le concours notamment de vos propres conseillers spécialistes (Notaire, expert-comptable, avocat).
Enfin, parce que votre situation et vos besoins évoluent dans le temps, nous restons à vos cotés dans la durée pour anticiper les conséquences de ces changements et adapter nos recommandations à l’évolution de votre situation et de vos préoccupations.
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Mise en place des solutions
Notre impartialité est votre meilleur atout.
L’impartialité de notre cabinet de gestion de patrimoine nous permet d’accéder librement à tous les produits et solutions d’investissement du marché en toute impartialité, sans aucune contrainte ni obligation.
Nous pouvons ainsi rechercher et vous proposer une gamme complète de solutions adaptées à vos besoins, présentant fiabilité, sécurité et performance ainsi que négocier pour vous auprès des banques le financement.
Nos partenaires (compagnies d’assurance, banques, agents immobiliers, promoteurs immobiliers, mutuelles, sociétés de gestion de portefeuille, private equity…) sont triés sur le volet et figurent parmi les signatures les plus réputées.
Prérequis indispensable à notre impartialité de conseils et des solutions que l’on propose, nous disposons de l’intégralité des habilitations et statuts : Conseiller en investissement Financier (CIF), Courtier en assurance, Courtier en opération de banque et de services de paiement, Courtier en crédit, Agent immobilier, Promotion immobilière.
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Suivi personnalisé
Une relation de confiance se construit dans le temps.
Vous connaissez maintenant votre situation patrimoniale, avez défini précisément vos objectifs et dresser avec votre conseiller VIA votre feuille de route patrimoniale permettant de les atteindre.
Des solutions patrimoniales ont été pensées, simulées et mises en place avec votre conseiller.
Vient maintenant le suivi de ces préconisations et la bonne adéquation de celles-ci à l’évolution de votre situation personnelle et de l’environnement juridique, fiscal, économique et financier global.
Indissociable de tout conseil de qualité, votre conseiller VIA en collaboration avec les autres experts du cabinet, reste à vos côtés et vous assure un suivi personnalisé par des entretiens réguliers.
1. Suivi juridique, fiscal et économique
Avec le temps votre situation et vos besoins changent, de nouvelles questions apparaissent, l’environnement économique, juridique, fiscal évolue… Les réponses et conseils donnés, sont donc par essence limités dans le temps.
C’est pourquoi nous assurons le suivi personnalisé de toutes nos préconisations. Nous restons à vos côtés dans la durée pour :
- anticiper les conséquences des changements juridiques, fiscaux et économiques,
- adapter nos recommandations à l’évolution de votre situation et de vos objectifs,
- vous accompagner dans vos déclarations fiscales et dans vos démarches auprès de vos conseillers habituels (Notaire, avocat, expert-comptable…)
Cette phase est essentielle et est généralement ponctuée d’entretiens réguliers pour vous assurer la plus grande réactivité possible.
2. Suivi financier
Au titre de notre mission de conseiller financier, nous assurons pour vous :
- l’agrégation sur notre espace client dédié, accessible via notre site internet, de tous vos comptes financiers souscrits par notre intermédiaire,
- un conseil et un suivi régulier de vos placements financiers (compte-titre, assurance-vie..)
Besoin de prendre contact avec un de nos conseillers ?