Cabinet en gestion de patrimoine
Nous avançons à votre rythme
À l'écoute de vos besoins, avec pédagogie
Une prise de contact
rapide
par téléphone, en visio ou rendez-vous physique
Apprendre à vous connaître
1h d’échange sans aucun engagement
Une stratégie qui vous ressemble
proposée par une équipe d’experts
Mise en place des
solutions
un conseiller dédié pour vous accompagner
NOTRE MISSION DE CABINET EN GESTION DE PATRIMOINE
Devenez maître de vos finances et de vos placements
Le rôle de notre cabinet en gestion de patrimoine est de vous accompagner, vous conseiller et vous proposer les solutions les plus pertinentes dans la création, le développement, la sécurisation et la transmission de votre patrimoine.
Nous attirons votre attention sur les avantages, les inconvénients et les risques associés à chaque type de solutions, afin de vous permettre de prendre vos décisions de façon sereine et éclairée.
Nos cabinets de gestion en patrimoine, implantées en France (Paris, Toulouse, Lyon, Strasbourg, Bordeaux, Dom-Com…) et à l’étranger, sont composées de spécialistes reconnus du droit, de la fiscalité et de la finance.
Votre situation est unique, nos solutions sont sur-mesure
La gestion de patrimoine pour chacun
Votre conseiller en gestion de patrimoine, interlocuteur unique, vous apporte les réponses sur-mesure pour une étude patrimoniale personnalisée, et avec une absolue confidentialité.
TOUTES LES SOLUTIONS DE NOTRE CABINET EN GESTION DE PATRIMOINE
Construisez et maîtrisez votre patrimoine en toute liberté
Nous sélectionnons avec vous les solutions (investissement immobilier, SCPI, réduction d’impôt, placement financier, assurance-vie dont luxembourgeoise, contrat de capitalisation, prévoyance, épargne retraite, épargne d’entreprise…) qui vous correspondent parmi l’ensemble des offres sur le marché et aux meilleures conditions tarifaires pour vous.
Cette impartialité nous permet d’agir en toutes circonstances dans un seul intérêt : le vôtre.
BENEFICIEZ DU CONSEIL ET DU SUIVI D'UN EXPERT DU PATRIMOINE
Un entretien avec un expert VIA, c'est gratuit et sans engagement
Toute notre expertise, notre savoir-faire, notre choix pléthorique de placements ne prend de sens qu’au travers de la satisfaction de nos clients. C’est notre but, ce qui nous anime.
Cyril HILPRON
On a un métier où on entre dans l’intimité de nos clients, c’est une responsabilité importante. La confiance que ces derniers nous allouent est quelque chose qu’on gagne au quotidien.
Pascal HIRTZLIN
NOS CLIENTS NOUS RECOMMANDENT
Nous prenons déjà soin de leur patrimoine
Le sens même de notre profession est de satisfaire ceux qui nous font confiance. La qualité de service que nous rendons chaque jour à nos clients constitue une priorité pour notre cabinet de gestion en patrimoine.
1250
Clients en France
320
Partenaires immobiliers
800
Familles nous ont confié la gestion de leurs actifs financiers
16
Partenariats bancaires
115
Partenaires financiers et compagnies d’assurances
4205
Arbres plantés en 2022 pour 316 tonnes de Co2 stockés
LES MEDIAS PARLENT DE NOUS
Et nous parlons aux médias
Le cabinet de gestion en patrimoine VIA c’est une émission quotidienne » Conseil de famille » animée sur SUD RADIO pendant 4 ans.
Au cours de ce millier d’émissions, notre objectif a toujours été de rendre intelligible pour le plus grand nombre tous les sujets de la gestion de patrimoine : investissement immobilier, placement financier, la transmission, la retraite, la prévoyance etc …
Le cabinet de gestion en patrimoine VIA, c’est aussi de nombreuses émissions télévisées et parutions dans la presse spécialisée Française ainsi que le trophée d’argent du meilleur groupement de conseillers en gestion de patrimoine décerné par le magazine DECIDEURS.
Le cabinet en gestion de patrimoine VIA, c’est enfin une association d’experts parmi lesquels bon nombre enseignent ou ont enseigné à l’université ou dans de grandes écoles.
BIEN COMPRENDRE NOTRE METIER DE GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE
Nous répondons à vos questions les plus courantes
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine est votre interlocuteur privilégié pour vous apporter les réponses et les solutions à tous vos besoins de création, développement, sécurisation et transmission de votre patrimoine.
La gestion de patrimoine est l’ensemble des services de conseils juridiques, financiers, fiscaux et en investissements, permettant à toute personne de créer, développer, sécuriser et transmettre son patrimoine matériel : immobilier (résidence principale et secondaire, investissements locatifs, forêts…), mobilier (parts de société, art, véhicule de collection…), financier (actions, obligations, assurance-vie…), protection prévoyance et retraite etc…
Qu’est que le bilan ou audit patrimonial ?
« Bien vous connaître, c’est bien vous conseiller. »
Notre cabinet en gestion de patrimoine de Rennes réalise un audit patrimonial est un instantané de votre situation actuelle : il nous permet de vous connaître, d’appréhender de façon globale et transversale votre situation et ainsi vous proposer les solutions qui vous conviennent réellement.
Un bilan patrimonial, c’est étudier ensemble et en toute confidentialité :
– Votre situation familiale et professionnelle ;
– Votre environnement juridique ;
– La composition de votre patrimoine
– Le niveau et la nature de vos revenus ;
– Votre pression fiscale ;
– Échanger sur vos objectifs patrimoniaux à court moyen et long terme (constitution, valorisation, transmission de patrimoine, optimisation fiscale et/ou juridique, protection de la famille, préparation de la retraite…), la hiérarchisation de vos priorités et leur faisabilité.
L’objectif de notre cabinet de gestion en patrimoine et de mettre à votre disposition toute notre expertise en limitant pour vous le coût de notre action. Cette étape vous ai bien souvent offerte par le cabinet si votre dossier ne dépasse 10 heures de recherches. Au-delà, nous aurons en amont déterminé un montant forfaitaire d’honoraires qui ne pourra en aucun cas être dépassé et qui sera clairement stipulé dans une lettre de mission préalablement acceptée par vous.
Pourquoi faire appel à notre cabinet en gestion de patrimoine VIA ?
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être en écoute active de son client, recueillir de façon précise sa situation patrimoniale, ses objectifs, ses préférences, ses contraintes etc… afin d’établir dans un premier temps un bilan ou audit patrimonial.
Ce bilan constituera ainsi un support concret et objectif permettant de déterminer les forces et faiblesses de votre patrimoine actuel, et de nombreux éclairages sur ce qu’il vous est possible de faire pour atteindre tout ou partie de vos objectifs patrimoniaux.
Notre rôle sera alors de vous présenter les solutions répondant à vos objectifs et d’établir ensemble une stratégie patrimoniale sur le long terme.
Cette stratégie validée, nous vous accompagnons et vous proposerons les solutions, les investissements, les placements qui répondent précisément à votre besoin.
La gamme des solutions disponibles sur le marché français et européen étant extrêmement large, nous établissons pour vous en amont une présélection (dont nous vous présentons nos critères précis et objectifs en matière de sécurité, de rendement, de coût etc…) des solutions correspondant objectivement à votre situation.
Libre à vous ensuite, et conseillé par nos soins, de sélectionner celle(s) qui emportera votre préférence.
Accompagné par des professionnels indépendants de la gestion de patrimoine, vous devenez alors réellement le maître de votre patrimoine.
Quelle est la valeur ajoutée de notre cabinet de conseil en patrimoine ?
Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine du cabinet VIA présente de nombreux atouts pour vous parmi lesquels :
notre impartialité, notre expertise, la pluri compétence dont nous disposons en interne, notre offre extrêmement large de solutions patrimoniales, le nombre de nos partenaires et nos conditions tarifaires négociées chaque année avec nos partenaires.
Enfin, et nous l’espérons en l’éprouvant chaque jour, notre proximité, notre disponibilité et notre réactivité.
Faut-il avoir beaucoup d'argent pour faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
NON.
Notre rôle est avant tout de vous écouter afin de pouvoir vous conseiller au mieux en fonction de votre situation, et quelque soit votre situation.
Notre mode de rémunération vous permet d’accéder à une qualité de conseils et de solutions exclusive à des conditions accessibles par tous.
A quel moment faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine ?
Au moment choisi par vous seul.
Au moment où vous vous posez des questions sur votre patrimoine.
Au moment où vous souhaitez déterminer vos objectifs.
Au moment où vous souhaitez investir ou épargner.
Au moment où vous en avez besoin et à tout moment.
Quelles garanties pouvez-vous m’apporter ?
Outre l’assurance de recevoir des conseils prodigués par des professionnels hautement qualifiés, notre cabinet est titulaire de toutes les autorisations et accréditations légales pour pouvoir exercer notre métier sous toutes ses facettes.
Nous sommes également assurés au titre de notre activité en responsabilité civile professionnelle et sommes couverts par une garantie financière.
Enfin, hormis les éventuels honoraires perçus pour notre activité de conseil, nous n’encaissons et ne détenons aucun fond vous appartenant.
Comment sommes-nous joignables ?
Pour un premier contact, vous pouvez nous laisser un message directement ici afin d’être rappelé généralement sous 24h.
Lorsque vous serez client, vous aurez un accès direct à votre conseiller dédié par mail et téléphone direct.
Vos rendez-vous pourront se faire par téléphone, visio, au sein de nos nombreux bureaux ou encore à votre domicile. Ici, pas de plateforme d’appel téléphonique, votre conseiller reste à vos côtés.
Comment se déroule le premier rendez-vous avec un conseiller ?
Après un premier message laissé ici dans lequel vous présentez brièvement votre situation et vos objectifs, un conseiller spécialisé apte à répondre spécifiquement à votre situation et exerçant sur votre région vous sera proposé et échangera avec vous par téléphone.
Un rendez-vous de découverte en visio-conférence, au sein de nos nombreux bureaux ou encore à votre domicile vous sera proposé.
Ce rendez-vous a pour but de découvrir qui vous êtes, où vous en êtes et où vous voulez aller. Il est également l’occasion de commencer pour nous à répondre à certaines de vos questions, commencer à vous expliquer certains fondamentaux de la gestion de patrimoine à Strasbourg, Paris, Rennes, Lyon… et vous renseigner sur la faisabilité de vos objectifs.
Ce rendez-vous vous est offert et sans engagement de votre part.
Pour aller plus loin dans notre démarche et nos modes de rémunération.
Comment sommes-nous rémunérés ?
Deux types de rémunérations co-existent :
– La facturation du conseil réservées aux prestations intellectuelles et de recherches complexes telles que bilans patrimoniaux longs, rédaction de statuts de sociétés…
Le montant de ces honoraires varie en fonction de la complexité du dossier et sont toujours préalablement contractualisés aux termes d’une lettre de mission acceptée par vous en toute transparence.
– La rétrocession de commissions versées par nos partenaires avec qui vous avez souscrit votre investissement ou votre placement.
Ce mode de rémunération est totalement indolore pour vous et ne pénalise en rien la rentabilité de vos investissements. Vous souscrivez les produits par notre intermédiaire à des conditions très généralement négociées par rapport à celles proposées en direct, en économisant du temps, de l’argent et des risques.
Pouvez-vous proposer tous les produits disponibles sur le marché ?
Nos différents statuts nous permettent de proposer toutes les solutions immobilières et financières existantes sur le marché.
Cependant, nous opérons en amont une sélection scrupuleuse de :
– nos partenaires : moins de 20% seulement sont retenus notamment pour leur sérieux et notoriété, la solidité financière de leurs comptes, la qualité de leurs garanties et leur historique d’activité.
– des investissements immobiliers, placements financiers proposés par les partenaires sélectionnés : après étude comparative notamment des rapports rendement / risque, des conditions contractuelles, des coûts & frais visibles et cachés…
Être client du cabinet VIA, c’est avoir accès au meilleur du marché patrimonial français et européen, à des conditions négociées, au travers d’une dizaine de partenaires bancaires, une vingtaine de mutuelles, une trentaine de compagnies d’assurance, une centaine de société de gestion d’actifs financiers et immobiliers internationale et enfin un nombre quasi illimité de sociétés spécialisées dans la promotion et la transaction immobilière.
Quels sont les autres professionnels de la gestion de patrimoine ?
Aux cotés de votre conseiller en gestion de patrimoine VIA avec qui vous établissez une stratégie globale de gestion et de développement de votre patrimoine, différents professionnels spécialisés peuvent intervenir en fonction des besoins :
– le Notaire qui confère l’authenticité aux actes relevant de sa compétence : acte immobilier, donations etc…
– l’expert-comptable qui assure la tenue et le suivi des comptes de toute entreprise : société commerciale, SCI etc… et éventuellement vos déclarations de revenus et d’impôt sur le fortune.
– l’avocat, notamment fiscaliste, international ou en droit des affaires, intervenant en cas de litiges ou de problématiques patrimoniales très complexes.
– les compagnies d’assurance, établissements bancaires, promoteurs
– sociétés immobilières spécialisées etc… structurant les solutions d’investissement et de placement que nous pouvons vous proposer.
Votre contact privilégié restant votre conseiller en gestion de patrimoine VIA, ces compagnies partenaires coassurent la bonne gestion au quotidien de votre placement, investissement ou contrat.
– le courtier en crédit immobilier qui toujours au contact des banques, négocie du mieux possible les conditions de vos emprunts.