Cabinet en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine est votre interlocuteur privilégié pour vous apporter les réponses et les solutions à tous vos besoins de création, développement, sécurisation et transmission de votre patrimoine.

La gestion de patrimoine est l’ensemble des services de conseils juridiques, financiers, fiscaux et en investissements, permettant à toute personne de créer, développer, sécuriser et transmettre son patrimoine matériel : immobilier (résidence principale et secondaire, investissements locatifs, forêts...), mobilier (parts de société, art, véhicule de collection...), financier (actions, obligations, assurance-vie...), protection prévoyance et retraite etc...

« Bien vous connaître, c’est bien vous conseiller. »

Notre cabinet en gestion de patrimoine réalise un audit patrimonial est un instantané de votre situation actuelle : il nous permet de vous connaître, d’appréhender de façon globale et transversale votre situation et ainsi vous proposer les solutions qui vous conviennent réellement.

Un bilan patrimonial, c’est étudier ensemble et en toute confidentialité : 

- Votre situation familiale et professionnelle ;

- Votre environnement juridique ;

- La composition de votre patrimoine

- Le niveau et la nature de vos revenus ;

- Votre pression fiscale ;

- Échanger sur vos objectifs patrimoniaux à court moyen et long terme (constitution, valorisation, transmission de patrimoine, optimisation fiscale et/ou juridique, protection de la famille, préparation de la retraite…), la hiérarchisation de vos priorités et leur faisabilité.

L'objectif de notre cabinet de gestion en patrimoine et de mettre à votre disposition toute notre expertise en limitant pour vous le coût de notre action. Cette étape vous ai bien souvent offerte par le cabinet si votre dossier ne dépasse 10 heures de recherches. Au-delà, nous aurons en amont déterminé un montant forfaitaire d’honoraires qui ne pourra en aucun cas être dépassé et qui sera clairement stipulé dans une lettre de mission préalablement acceptée par vous. 

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être en écoute active de son client, recueillir de façon précise sa situation patrimoniale, ses objectifs, ses préférences, ses contraintes etc... afin d’établir dans un premier temps un bilan ou audit patrimonial. 

Ce bilan constituera ainsi un support concret et objectif permettant de déterminer les forces et faiblesses de votre patrimoine actuel, et de nombreux éclairages sur ce qu’il vous est possible de faire pour atteindre tout ou partie de vos objectifs patrimoniaux.

Notre rôle sera alors de vous présenter les solutions répondant à vos objectifs et d’établir ensemble une stratégie patrimoniale sur le long terme. 

Cette stratégie validée, nous vous accompagnons et vous proposerons les solutions, les investissements, les placements qui répondent précisément à votre besoin.

La gamme des solutions disponibles sur le marché français et européen étant extrêmement large, nous établissons pour vous en amont une présélection (dont nous vous présentons nos critères précis et objectifs en matière de sécurité, de rendement, de coût etc...) des solutions correspondant objectivement à votre situation. 

Libre à vous ensuite, et conseillé par nos soins, de sélectionner celle(s) qui emportera votre préférence.

Accompagné par des professionnels indépendants de la gestion de patrimoine, vous devenez alors réellement le maître de votre patrimoine.

Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine du cabinet VIA présente de nombreux atouts pour vous parmi lesquels :

notre impartialité, notre expertise, la pluri compétence dont nous disposons en interne, notre offre extrêmement large de solutions patrimoniales, le nombre de nos partenaires et nos conditions tarifaires négociées chaque année avec nos partenaires.

Enfin, et nous l’espérons en l’éprouvant chaque jour, notre proximité, notre disponibilité et notre réactivité. 

NON.

Notre rôle est avant tout de vous écouter afin de pouvoir vous conseiller au mieux en fonction de votre situation, et quelque soit votre situation.

Notre mode de rémunération vous permet d’accéder à une qualité de conseils et de solutions exclusive à des conditions accessibles par tous. 

Au moment choisi par vous seul.

Au moment où vous vous posez des questions sur votre patrimoine.

Au moment où vous souhaitez déterminer vos objectifs.

Au moment où vous souhaitez investir ou épargner.

Au moment où vous en avez besoin et à tout moment.

Outre l’assurance de recevoir des conseils prodigués par des professionnels hautement qualifiés, notre cabinet est titulaire de toutes les autorisations et accréditations légales pour pouvoir exercer notre métier sous toutes ses facettes.

Nous sommes également assurés au titre de notre activité en responsabilité civile professionnelle et sommes couverts par une garantie financière. 

Enfin, hormis les éventuels honoraires perçus pour notre activité de conseil, nous n’encaissons et ne détenons aucun fond vous appartenant. 

Pour un premier contact, vous pouvez nous laisser un message directement ici afin d’être rappelé généralement sous 24h.

Lorsque vous serez client, vous aurez un accès direct à votre conseiller dédié par mail et téléphone direct.

Vos rendez-vous pourront se faire par téléphone, visio, au sein de nos nombreux bureaux ou encore à votre domicile. Ici, pas de plateforme d'appel téléphonique, votre conseiller reste à vos côtés.

Après un premier message laissé ici dans lequel vous présentez brièvement votre situation et vos objectifs, un conseiller spécialisé apte à répondre spécifiquement à votre situation et exerçant sur votre région vous sera proposé et échangera avec vous par téléphone.

Un rendez-vous de découverte en visio-conférence, au sein de nos nombreux bureaux ou encore à votre domicile vous sera proposé. 

Ce rendez-vous a pour but de découvrir qui vous êtes, où vous en êtes et où vous voulez aller. Il est également l’occasion de commencer pour nous à répondre à certaines de vos questions, commencer à vous expliquer certains fondamentaux de la gestion de patrimoine et vous renseigner sur la faisabilité de vos objectifs.

Ce rendez-vous vous est offert et sans engagement de votre part.

Pour aller plus loin dans notre démarche et nos modes de rémunération.

Deux types de rémunérations co-existent :

 - La facturation du conseil réservées aux prestations intellectuelles et de recherches complexes telles que bilans patrimoniaux longs, rédaction de statuts de sociétés…

Le montant de ces honoraires varie en fonction de la complexité du dossier et sont toujours préalablement contractualisés aux termes d’une lettre de mission acceptée par vous en toute transparence.

- La rétrocession de commissions versées par nos partenaires avec qui vous avez souscrit votre investissement ou votre placement.  

Ce mode de rémunération est totalement indolore pour vous et ne pénalise en rien la rentabilité de vos investissements. Vous souscrivez les produits par notre intermédiaire à des conditions très généralement négociées par rapport à celles proposées en direct, en économisant du temps, de l’argent et des risques.

Nos différents statuts nous permettent de proposer toutes les solutions immobilières et financières existantes sur le marché.

Cependant, nous opérons en amont une sélection scrupuleuse de :

- nos partenaires : moins de 20% seulement sont retenus notamment pour leur sérieux et notoriété, la solidité financière de leurs comptes, la qualité de leurs garanties et leur historique d’activité.

- des investissements immobiliers, placements financiers proposés par les partenaires sélectionnés : après étude comparative notamment des rapports rendement / risque, des conditions contractuelles, des coûts & frais visibles et cachés...

Être client du cabinet VIA, c’est avoir accès au meilleur du marché patrimonial français et européen, à des conditions négociées, au travers d’une dizaine de partenaires bancaires, une vingtaine de mutuelles, une trentaine de compagnies d’assurance, une centaine de société de gestion d’actifs financiers et immobiliers internationale et enfin un nombre quasi illimité de sociétés spécialisées dans la promotion et la transaction immobilière.  

Aux cotés de votre conseiller en gestion de patrimoine VIA avec qui vous établissez une stratégie globale de gestion et de développement de votre patrimoine, différents professionnels spécialisés peuvent intervenir en fonction des besoins :

- le Notaire qui confère l'authenticité aux actes relevant de sa compétence : acte immobilier, donations etc...

- l’expert-comptable qui assure la tenue et le suivi des comptes de toute entreprise : société commerciale, SCI etc... et éventuellement vos déclarations de revenus et d’impôt sur le fortune.

- l’avocat, notamment fiscaliste, international ou en droit des affaires, intervenant en cas de litiges ou de problématiques patrimoniales très complexes.

- les compagnies d’assurance, établissements bancaires, promoteurs

- sociétés immobilières spécialisées etc... structurant les solutions d’investissement et de placement que nous pouvons vous proposer.

Votre contact privilégié restant votre conseiller en gestion de patrimoine VIA, ces compagnies partenaires coassurent la bonne gestion au quotidien de votre placement, investissement ou contrat.

- le courtier en crédit immobilier qui toujours au contact des banques, négocie du mieux possible les conditions de vos emprunts.